El beneficio de Popular alcanzó los 590 millones en 2010, con una caída del 23% debido a la presión sobre el margen de interés y la falta de extraordinarios contabilizados en las operaciones financieras (ROF).
El banco que preside Ángel Ron continúa en la senda mostrada en los últimos trimestres. Prudencia a la hora de provisionar los activos problemáticos, foco puesto en el capital, contención de la mora y menor capacidad para generar beneficios.
La presión de los elevados costes de financiación mayorista y minorista, junto con el comportamiento de los tipos de interés y la menor actividad crediticia provocaron un descenso del 13% de los ingresos bancarios (el margen de interés). También descienden ligeramente las comisiones y, sobre todo, los ROF que, sin los extraordinarios de 2009, dejan de aportar más de 200 millones a la cuenta.
Los costes suben un 9,2%, debido principalmente al aumento de los gastos de alquiler de oficinas vendidas en operaciones de sale&leaseback. El aumento de gastos y los menores ingresos derivan en un empeoramiento de la eficiencia (ratio que mide cuánto se gasta por cada cien euros que se ingresan) de 5,8 puntos porcentuales, hasta el 35,16%.
Popular dotó el año pasado 1.232 millones en provisiones para deterioro del crédito, unos 500 millones menos que en 2009. En cambio, el deterioro de los inmuebles en balance y el endurecimiento de las dotaciones para este concepto que pidió el Banco de España aumentaron en 200 millones las provisiones por deterioro de otros activos. El banco ha utilizado este año 521 millones de provisión genérica. Le quedan 329 millones.
La morosidad cerró el año en el 5,27%, desde el 4,81% de 2009. La ratio de cobertura desciende un punto porcentual, hasta el 59%.
Brilla por solvencia
Con una ratio de core capital (capital básico y reservas sobre activos ponderados por riesgo) del 9,43%, Popular se sitúa a la cabeza de los bancos españoles por solvencia.
El banco que preside Ángel Ron se ha está entre los ganadores de la guerra del pasivo que ha protagonizado el sector financiero español. Ha incrementado un 13% los recursos en balance y, en particular, los depósitos de clientes crecieron un 33%. En cambio, los recursos fuera de balance, es decir, fondos y planes de pensiones, bajaron un 10%.
El crédito sigue estancado, con un crecimiento de apenas el 1% que se funda, principalmente, en la subida de hasta el 97% de la financiación a administraciones públicas.
Poco antes de la media sesión, la acción de Banco Popular sube un 1,2%, frente a un comportamiento casi plano del Ibex 35.
Expansion
El banco que preside Ángel Ron continúa en la senda mostrada en los últimos trimestres. Prudencia a la hora de provisionar los activos problemáticos, foco puesto en el capital, contención de la mora y menor capacidad para generar beneficios.
La presión de los elevados costes de financiación mayorista y minorista, junto con el comportamiento de los tipos de interés y la menor actividad crediticia provocaron un descenso del 13% de los ingresos bancarios (el margen de interés). También descienden ligeramente las comisiones y, sobre todo, los ROF que, sin los extraordinarios de 2009, dejan de aportar más de 200 millones a la cuenta.
Los costes suben un 9,2%, debido principalmente al aumento de los gastos de alquiler de oficinas vendidas en operaciones de sale&leaseback. El aumento de gastos y los menores ingresos derivan en un empeoramiento de la eficiencia (ratio que mide cuánto se gasta por cada cien euros que se ingresan) de 5,8 puntos porcentuales, hasta el 35,16%.
Popular dotó el año pasado 1.232 millones en provisiones para deterioro del crédito, unos 500 millones menos que en 2009. En cambio, el deterioro de los inmuebles en balance y el endurecimiento de las dotaciones para este concepto que pidió el Banco de España aumentaron en 200 millones las provisiones por deterioro de otros activos. El banco ha utilizado este año 521 millones de provisión genérica. Le quedan 329 millones.
La morosidad cerró el año en el 5,27%, desde el 4,81% de 2009. La ratio de cobertura desciende un punto porcentual, hasta el 59%.
Brilla por solvencia
Con una ratio de core capital (capital básico y reservas sobre activos ponderados por riesgo) del 9,43%, Popular se sitúa a la cabeza de los bancos españoles por solvencia.
El banco que preside Ángel Ron se ha está entre los ganadores de la guerra del pasivo que ha protagonizado el sector financiero español. Ha incrementado un 13% los recursos en balance y, en particular, los depósitos de clientes crecieron un 33%. En cambio, los recursos fuera de balance, es decir, fondos y planes de pensiones, bajaron un 10%.
El crédito sigue estancado, con un crecimiento de apenas el 1% que se funda, principalmente, en la subida de hasta el 97% de la financiación a administraciones públicas.
Poco antes de la media sesión, la acción de Banco Popular sube un 1,2%, frente a un comportamiento casi plano del Ibex 35.
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